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口述保险史⑩丨复旦尚汉冀:培养了几百名精算师
发布时间:2024-05-16 来源:配气系统

  我1955年考上复旦大学,读的数学系,1960年大学本科毕业,我们那时候是五年制。然后,师从谷超豪先生读研究生,1963年毕业。1964年开始就是数学系的老师了。所以,我从1955年起就一直在复旦,复旦是我托付终身的地方。

  我喜欢搞数学的应用,年轻时跟内燃机方面接触比较多,全国十几个省、市、自治区,很多内燃机厂我都去过,帮他们做拖拉机、汽车、火车、船舰等方面的发动机设计,其中一项研究成果“内燃机配气机构计算方式程序和应用”还获得过国家科技进步奖一等奖。后来中国内燃机协会成立配气机构专业委员会,一位老先生做主任,我做副主任。所以,我从事数学应用是从内燃机开始的。

  复旦大学应用数学领域有一位郑韫瑜老师,较早涉足保险行业,他送给我一本关于保险精算的书,我们看了以后很感兴趣,我后来长期从事数学在保险精算领域的应用,可说就是与此相关。这是一种巧合,也要谢谢郑老师。

  其实我本人对保险精算理论研究方面并没有做更多的工作,如果说有什么贡献,主要是培养人才方面。

  1992年9月友邦保险公司回到中国、回到上海,北美精算师协会(SOA)随即在友邦保险公司成立了上海考点,当时第一位考生是林红女士,就是现在友邦保险中国公司首席风险官。

  同一时期,复旦大学数学系决定扩大数学的应用领域,1993年起在应用数学专业中开设精算学研究方向。

  经过郑韫瑜老师等的牵线年友邦保险公司和复旦大学联合成立了友邦—复旦精算中心,用培训班的形式,培养精算人才。

  复旦方面负责招生、组织培训和考试事务,从接收和整理考生信息和SOA寄来的考卷、租借考场、组织监考,直至考完后向SOA报告情况、寄送考卷等,都是平凡琐碎的工作。但是我们这几位中老年的主考和监考人员,始终以极其认真的态度对待每一场考试和每一位考生,甚至要检查每一张桌椅平整与否,因此二十多年来没再次出现过任何问题。

  一开始我们系里没有精算的老师,后来慢慢有了一些。友邦负责出钱,购买资料,资助学生参加北美精算学会的考试。

  1994年11月开办第一期培训班,面向全市各高校招收本科生或硕士研究生参加SOA基础课程的培训。此后每半年招收一期学生,每期学生共享受三个学期(一年半)的免费培训,他们如能通过规定的SOA基础课程考试,能够轻松的享受友邦保险奖学金。从1994年开始从未中断,现在已经是第56期,到2024年就是30年了。

  任何高校的学生只要想做精算的,想学北美精算这套课程的,都可以到我们这里来报名,实际以上海的学生为主,也有一些外地的。前两年有个统计,已经有六七百人通过考试。这些学员中,有少数人出国留学、就业或从事教育和研究,大多数人则在中国的金融保险业中从事与精算有关的实际在做的工作。其中至少有几十人已成为金融界的业务骨干,担任公司的CEO、CRO、总精算师、合伙人等等。

  这样一种培养模式,这么大的规模,我估计在全世界范围内都是少有的。我没有听说过哪个学校跟保险公司合作几十年,培养了几百个精算师。北美精算师协会是世界上最大的精算组织之一,权威性比较强,我们为它输送了这么多会员,它当然很高兴。

  复旦到现在也没有精算系,还是在应用数学专业下面有一个精算学研究方向,从1993年以来一直这样。我自己后来也招研究生,一共带了有二十几个研究生。现在我的学生大多数都在保险行业工作,很多都做了高管,比如友邦中国的CEO张晓宇、太平再保险的行政总裁于晓东等等。

  要成为一名北美精算师协会的精算师,考生第一步是要成为一名ASA(准精算师),进而成为一名FSA(精算师),一路过关斩将,难度不小。

  薄卫民毕业于复旦大学数学系,他是1994年秋友邦-复旦精算中心培训班的第一期学员,这也是他首次接触和学习精算科学。他学习异常勤奋,仅仅经过三年零八个月,就通过了所有FSA课程的考试,这是很不容易的。

  因为这个事情是跟友邦合作的,友邦的总部在香港,当时我是友邦-复旦精算中心中方主任,友邦高级副总裁、总精算师李达安先生是美方主任。1998年7月18日的清晨,我记得很清楚,早上大概六点钟,我刚刚睡醒,还没起来,电话铃响了,是李达安先生打来的。

  他说:告诉你一个好消息,薄卫民得到fellow了!他很兴奋。这个事情使我很感动,因为这个学生并不是他的学生,又这么早,他肯定也是刚刚睡醒,说明他一直在关注这个事情,我不知道他是从啥地方查到的。得到这一消息我当然也十分高兴,同时也深为李先生对中国内地考生的关心和爱护所感动。

  李达安先生亲自指导了许多位内地精算学生,其中不少人后来都取得FSA资格。抚今追昔,当我们今天说起友邦-复旦精算中心取得的一些成绩的时候,一定别忘记境内外那些像李达安先生那样的朋友们,他们将中国的精算事业当作自己的事业,将中国内地的学生当作自己的学生,这种高度的责任感和敬业精神,始终可以让我们学习。

  大家知道SOA考试中比FSA低一级的是ASA(准精算师)考试,但要通过这一个考试其实也并不容易。

  例如十多年前,ASA考试共包括11门课程,一般的考生在一季(例如某年的春季或秋季)中能申请考三四门课程,如果一季中报考五六门课程就算相当多了。

  但我们友邦-复旦精算中心的两位早期老师(当时都是复旦大学数学系副教授)郑韫瑜和余跃年,都曾在一季中报考全部11门课程,其中郑老师是一次通过10门,而余老师则随后一次通过全部11门。

  此事当时在精算圈内传为佳线门的记录恐怕至今也无人打破过。(现在ASA所有课程已只有几门,所以此记录更加无法打破了。)

  根据友邦与复旦签订的协议和工作细则,友邦-复旦精算中心的定位有精算培训中心、SOA考试中心和学术交流三项功能。

  友邦-复旦精算中心成立以来,接受了国内外保险精算界大量的来访,进行了广泛的学术交流。1997年,我们同其他单位合作,举办了中美上海保险精算研讨会,这是上海第一次举办精算国际学术会议,此后国内外的交流活动日益增多。

  在培养精算专业人才的同时,友邦-复旦精算中心也承担过同中国经济和社会持续健康发展有关的研究课题。

  1999-2000年,上海市人民政府组织了一项“上海市社会保障基金发展趋势的研究”的重要课题,友邦-复旦精算中心师生参加了由全市几十个重要单位联合组成的课题组,并承担了建立上海市社会养老保险基金预测精算模型,以及编程计算的核心任务。

  复旦参加这一项目的是我和余跃年老师,带着研究生张晓宇、沈烨和徐永强。这个课题当时还属于保密项目,最后完成的研究报告和计算结果都直接报送市领导,得到了徐匡迪市长等领导的赞扬。

  上海市人民政府发展研究中心特地致函精算中心,对复旦师生的贡献给予了高度评价并表示感谢。

  我想友邦保险和复旦大学当初设立友邦-复旦精算中心及培训班,并且数十年如一日运行至今,友邦为此花费巨资,复旦以及其他参与此班的高校(如送学生到培训班学习的上海财大、华东师大等)师生都付出了巨大的努力,其目的应该不仅是为了获得较好的考试成绩,而是希望能够通过大家共同的努力,为中国培养一批具有国际视野的优秀精算人才,从而推动中国金融保险事业的发展和进步。

  至于我本人,算是半路出家,对保险不大懂,对精算也没有做太多的研究工作,只是培养了一批精算学生,如此而已。但作为一个数学出身的人,能够为自己国家的金融保险事业做一些实际的事情,也算是不虚此生了罢。

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